Entrelazando la salud financiera en el tejido de instituciones financieras de orientación social en México.

 

FinnSalud es un programa de BFA Global financiado por la Fundación MetLife. Durante los últimos tres años, FinnSalud tuvo como objetivo desarrollar un estándar de medición y una herramienta, CIMA, para instituciones financieras con enfoque social en México. El objetivo era alinear mejor la salud financiera del consumidor con el retorno de inversión del proveedor. A través de proyectos de demostración, FinnSalud presentó argumentos comerciales para la adopción del marco de salud financiera a nivel institucional. El objetivo final era comprender mejor lo que se necesita para que una institución adopte el marco en el terreno y mejorar la calidad y el impacto de la inclusión financiera facilitada por los propios proveedores.

A lo largo de este viaje hemos creado valor y recopilado aprendizajes que han informado cada etapa posterior, como se muestra en la ilustración a continuación.

 

Principales iniciativas del programa en lo últimos tres años

2019 

Lanzamiento de Finnsalud 2.0 

Exitoso lanzamiento de FinnSalud 2.0 con formuladores de políticas del sector financiero

2020

Respuesta ante COVID

Se realizaron una serie de encuestas rápidas para determinar el impacto financiero de la pandemia en familias de bajos ingresos en México y comprender las estrategias de afrontamiento de los miembros de las cooperativas durante la pandemia

2021

Reanudación de actividades

Se llevó a cabo una encuesta inicial con más de 1,500 miembros de dos cooperativas de crédito asociadas y se analizaron sus datos transaccionales para producir un índice de FH

2022

Lanzamiento de CIMA

Los aprendizajes de los pilotos iniciales informaron el diseño de la versión beta de la herramienta FinnSalud CIMA, una herramienta de medición de salud financiera de autoservicio para instituciones financieras, empresas, agencias gubernamentales y ONGs

Basándonos en estos logros, FinnSalud está iniciando una nueva fase, colaborando con tres instituciones para generar impacto a través de servicios de asesoría detallada. Esta asociación tiene como objetivo mejorar la salud financiera de los clientes o empleados dentro de estas instituciones. Creemos que la implementación de esta estrategia resultará en una mejor comprensión del valor empresarial para las organizaciones al medir la salud financiera y tomar medidas para mejorarla.

 

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Herramienta CIMA

El proyecto FinnSalud desarrolló CIMA para satisfacer las necesidades de tres amplios grupos de destinatarios:

Clientes (instituciones financieras).

Empleados (todos los tipos de instituciones).

Beneficiarios (ONGs y programas gubernamentales).

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